Oberdorf 33, 6018 Buttisholz, Schweiz

Im Privatkundenbereich bieten wir in allen Finanzthemen Unterstützung an. Daher erstaunt es nicht, dass viele Menschen mit ihren Finanzen überfordert sind und Hilfe benötigen.
Wir plädieren schon lange für das Schulfach “Finanzen” um Schul -und Lehrabgänger auf die bevorstehenden Herausforderungen richtig vorzubereiten und sie auf Risiken und Gefahren hinzuweisen. Ob du Lehrabgänger, frisch verheiratet, oder kurz vor der Pension stehst: Wir alle haben finanzielle Themen, denen wir uns zwingend widmen sollten. Behalte mit uns den Finanzüberblick und die Weitsicht, wenn es um deine Ziele und Wünsche geht!

Haus und Wohnen

Immer mehr Menschen wollen ein Haus oder eine Wohnung besitzen. Ein Eigenheim bietet mehr Lebensqualität und einen klaren finanziellen Vorteil. Eigene 4 Wände sind jedoch auch eine grosse Investition und es muss vieles bei der Finanzierung beachtet werden.

Sach -und Vermögensversicherungen

Ein Leben ohne Versicherungen ist in der modernen Gesellschaft undenkbar. Sie erbringen im Schadenfall Leistungen, die den einzelnen vor sozialer Not oder Unternehmungen vor dem Ruin bewahren. Der Versicherungsmarkt bietet unzählige Möglichkeiten dein Hab und Gut, deine Wertsachen und alles was du liebst zu schützen.

Gesundheitsvorsorge

Krankenkassen gibt es viele und die Leistungen zu vergleichen ist schwierig. Wechsel können sich lohnen und die Auswahl der richtigen Franchise mit den jeweiligen Vor-und Nachteilen sollte man zwingend kennen.

Altersvorsorge

Es gibt kein “zu Früh” für die Planung der Altersvorsorge. Je früher du startest, desto mehr Zeit hast du, das benötigte Kapital auf die Seite zu legen und desto mehr Gestaltungsfreiraum bietet dir ein früher Start. Lösungen bieten sowohl Banken wie auch Versicherungen. Wir kennen deren Unterschiede, das solltest du auch!

persönliche und rechtliche Vorsorge

Erspare dir und deinen Angehörigen viel Ungemach, indem du Vorkehrungen triffst für eine schwere Erkrankung, einen Unfall oder deinen Tod. Leider machen sich nur sehr wenige Menschen Gedanken darüber was passiert, wenn der Tag X kommt, und man nicht mehr in der Lage ist, selber Entscheidungen zu treffen. Erstelle mit uns deinen persönlichen Vorsorgeauftrag und erspare dir und deinem Umfeld diese schweren Entscheidungen!

Einkommenssicherung

Ein Sturz bei Wandern, ein Burnout wegen Stress am Arbeitsplatz, unerwartet auftretende Krankheiten… wir alle sind Risiken ausgesetzt die zu einem Unfall oder einer Erkrankung mit Berufsunfähigkeit führen können. Wir zeigen dir auf, wo deine grössten Risiken liegen und wie hoch deine Einkommenslücke bei einem Unfall oder einer Invalidität wäre.

Kind und Familie

Die meisten Eltern sind sich der finanziellen Folgen nicht bewusst, wenn ihr Kind aufgrund Krankheit oder Invalidität nie ins Erwerbsleben eintreten kann. Das Ausbleiben eines Verdienstes und die dadurch entstehenden langfristigen finanziellen Folgen sind in unserem System unzureichend geschützt. Die Leistungen der Invalidenversicherung (IV) decken leider nur das Existenzminimum. Die finanzielle Belastung der Eltern kann massiv steigen und die Lebensplanung nachhaltig beeinflusst werden. Sorge jetzt vor!

Kapitalanlagen

Um ein Vermögen aufzubauen braucht es vorallem einen langen Atem und die richtige Strategie. Aber was ist die richtige Strategie? Leider gibt es auf diese Frage keine einfache Antwort, da die Bedürfnisse, Ziele und die Risikobereitschaft der Menschen sehr unterschiedlich sind. Eines steht aber fest: Wer sein Verlustrisiko minimieren will, sollte sein Geld möglichst breit streuen. Die Faustformel des magischen  Dreiecks (Rendite, Sicherheit, Liquidität) erfordert Kompromisse, da nie alle Faktoren gleichzeitig realisiert werden können.

Budgetplanung

Mit den Finanzen im Privathaushalt ist es wie mit Gleitschirmfliegen. Es benötigt eine gute Ausrüstung, eine durchdachte Planung und stetige Überprüfung der Ausrüstung. Wenn diese Punkte berücksichtig werden, kann relativ gefahrlos in die Lüfte hochgestiegen werden. Ein sorgfältiges Budget ist der Grundstein für Vermögensaufbau und finanzielle Unabhängigkeit. Gerne erstellen wir mit dir zusammen deine persönliche Budgetplanung und zeigen dir deine Potential und Risiken auf.

Steuern

Egal ob du Angestellter, Selbständiger, Hausbesitzer, verheiratet, Wenig-oder Vielverdiener bist; jedes Jahr verschlingt das Ausfüllen der Steuererklärung viel Zeit und Nerven. Kommen gesetzliche Neuregelungen dazu oder hat sich deine Sitaution im Vergleich zur letzten Steuererklärung geändert, wird es erst recht kompliziert. Spare dir unnötigen Ärger mit deinen Steuerunterlagen und lasse dir deine Steuererklärung von einem Experten ausfüllen.

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